TD Ameritrade-德美利證券開戶、出入金、匯款及交易教學

閱讀時長: 5 分鐘

美股近日再創歷史新高,投資者交易熱情不減。作為全球最優質的的資產之一,能夠投資美股是每位普通投資者的夢想。通過優秀的美國本地券商開戶並投資美股,是買賣美股的最好方式。其中,全美知名券商TD Ameritrade德美利證券也許是投資者的最佳選擇之一。

本文將就TD Ameritrade平台開戶流程、要求及出入金規定、匯款回台灣方式及費用、平台交易等投資者關心的方面進行評測

第一章:TD Ameritrade 簡介

TD Ameritrade中文名為德美利證券,其歷史可以追溯到1971年。目前的德美利證券前身是成立於1983年的一家清算公司,並在2006年併購了TD Waterhouse USA,公司更名為TD Ameritrade。德美利證券是全美第二大券商,在2019年11月被美國最大券商嘉信理財收購,更鞏固了德美利證券在全美的地位。

第二章:TD Ameritrade開戶教學

德美利證券作為正規券商,開戶流程稍微有些麻煩,要求填報的信息和資料也相對更加全面。但根據網站開戶指引來進行開戶,還是非常快捷和清晰的。接下來我們就一步一步演示給大家看看。

第一步:填寫資料註冊賬戶

首先進入公司網站首頁,我們可以看到界面的右上角和圖表欄都有開設新賬戶的按鈕,點擊進入即可。(台灣投資者開戶網站是https://ola.tdameritrade.com/global/index.html#!/)

TD Ameritrade開戶流程第一步註冊賬戶

點擊之後會跳轉到填寫資料頁面,根據自己的需要進行填寫即可。填寫完畢之後看到提交字樣,點擊即可。

TD Ameritrade開戶流程第一步註冊賬戶
TD Ameritrade開戶流程第一步註冊賬戶

接下來跳轉界面,將要求填寫更多基本信息,依據提示一步一步完成,並點擊提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第一步註冊賬戶-填写更多基本信息

提交之後會跳轉到詢問是否添加信任人,選擇之後點提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第一步註冊賬戶-添加信任人

提交後會跳轉到職業和收入界面,根據情況填寫並點擊提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第一步註冊賬戶

隨後跳轉到賬戶及資金來源頁面,根據實際情況填寫點擊提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第一步註冊賬戶

然後跳轉到附屬信息披露,這裡需要選擇“否”,以免造成不必要的麻煩。完成後點擊提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第一步註冊賬戶

第二步:交易經驗測試

TD Ameritrade開戶流程第二步交易經驗測試

接下來到通知偏好設定,根據自己的需求設定並點擊提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第二步交易經驗測試

隨後跳轉到信息確認界面,確認無誤之後勾選同意,點擊提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第二步交易經驗測試

第三步:提交披露和W-8BEN表格填寫確認

3.1是表格披露,相關表格看完之後勾選“我同意”,點擊提交。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

3.2 交易所協議,會詢問相關問題,除了第一個選“是”,其他的都選“否”,可以省去一部分麻煩。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

是否為專業人士,選“非專業人士”。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

完成之後拉到最下方,勾選“我同意”並點擊提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

3.3 賬戶表格披露,勾選“我同意”並點擊提交即可。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

然後會進入W-8BEN表格的確認,裡面要注意的是要選擇“沒有美國納稅人識別號”。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

以下該勾選的地方全部勾選,然後簽名,點擊完成。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

得到最終完成版本,可以下載文檔查看。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

然後進入到客戶協議和電子簽名界面,勾選並點擊提交。

TD Ameritrade開戶流程第三步提交披露和W-8BEN表格填寫確認

第四步:上傳證件等待驗證

注意,到這裡之後無法自動繼續下去,需要我們在左側選擇表格和文件欄目,然後上傳相關文件,等待審批即可。

TD Ameritrade開戶流程第三步上傳證件等待驗證

完成之後,會收到關於地址證明的郵件,回復相關證明文件即可。到這裡基本上走完了開戶的流程了,然後只需要等待賬戶最終審核,通過之後就可以入金了。

德美利證券開戶常見問題

  • TD Ameritrade開戶需要多長時間

除了上面整個開戶流程比較長之外,在提交開戶之後的審核時間也比較長,通常在3-5天之後才能得到審核結果的通知。當然,這需要根據當地工作的具體情況和效率而言,通常不需要等待太久。如果由於疫情等其他原因推遲的話,則具體開通時間不確定。

投資者可以通過發送郵件到客服處詢問開戶進度,或者通過台灣免費專線0800-666-756詢問,這是中文專線。

  • TD Ameritrade開戶優惠活動有哪些?

一般來說,在德美利證券開戶並且入金金額達到要求的話,TD是會返還入金費用的。不過其他更優惠的活動則暫時還沒有,這方面的力度還是比較缺乏。

第三章:TD Ameritrade 入金方式及流程教學

匯款到TD通常可以用電匯以及網絡進行轉賬,在台灣可以臨櫃電匯或網銀匯款。臨櫃匯款需要填寫電匯申請書,以國泰世華銀行為例:

TD Ameritrade 入金方式以國泰世華銀行匯款

上方有關TD的信息可以在TD官網查詢得到。

如果想要使用網銀匯款,則必須先到銀行櫃檯開一個外幣賬戶,並填表設定好約定賬戶。辦妥之後則可以通過銀行APP進行網上換取美元和匯款操作了。

除了電匯,還可以通過TransferWise進行網絡匯款。首先需要在TransferWise獲取一個美國賬戶,然後充值到美國賬戶,就可以匯款到TD了,通常只需要不到2美金的手續費,非常實惠。以下簡單說一下步驟:

①在TransferWise打開Balances,然後選擇美元賬戶。

TD Ameritrade使用Transferwise入金

②點開美國賬戶後選擇 Send USD

TD Ameritrade使用Transferwise入金

③輸入想要匯出的金額

TD Ameritrade使用Transferwise入金

④選擇Someone else

TD Ameritrade使用Transferwise入金

⑤填寫TD英文賬戶名字和賬號以及TD的資料,最後點擊Confirm就可完成轉賬。

TD Ameritrade使用Transferwise入金

第四章:TD Ameritrade 出金流程教學

TD出金相對比較麻煩,在登陸網站提交出金申請之後,需要下載表格並填寫,然後拍照上傳給TD。

TD Ameritrade出金申请表

之後等待TD的審核完成後,會匯款到你台灣的銀行,然後你會收到銀行的信息。

第五章:TD收費詳解-與Firstrade對比

自2019年10月以來,TD就開始了0佣金政策。因此,作為台灣的投資者也是不需要支付交易手續費的。不過期權的合約費仍需要0.65美元每張,但已經是非常便宜了。以下用表格列出收費項目,並與另外一家零佣金的券商Firstrade進行對比。

券商TD AmeritradeFirstrade
股票交易00
ETF00
無銷售費共同基金$49.990
期權$0.650
期貨$2.25/
固定收益00

可以看出,TD Ameritrade在股票和ETF方面完全實現了免費,不過在共同基金和期權方面還有一定費用。在完全免費這方面,還是Firstrade享有的優勢更大一些。当然,除了TD Ameritrade和Firstrade以外,還有其他值得信賴的海外买美股券商

第六章:TD Ameritrade交易平台教學

TD提供了網頁版、桌面端和手機端三種交易方式,網頁版基本上已經能夠滿足普通交易者了。如果希望查看和實用更複雜的功能,可以嘗試桌面版的thinkswim平台

TD Ameritrade網頁版、thinkorswin版、移動平台

網頁版匯集了眾多的功能,可以看到股票的基本信息、圖表走勢、經濟日曆、分析報告等,非常豐富。如果你想要交易,則可以點擊買賣按鈕快速交易。

TD Ameritrade交易平台網頁版交易平台

同時,還可以通過客製化訂單類型、訂單數量等方法來個性化你的交易。在thinkswim平台上,還可以用到更多熟悉的線圖工具、技術分析指標等。

在應用程式APP上,也有非常豐富的功能,能滿足大部分交易者的日常使用。股票、期權和期貨買賣界面都非常清晰,圖表功能也很完善。

點擊下方鏈接,比較TD Ameritrade各個版本的不同

TD Ameritrade交易平台比较

第七章:TD和嘉信理財合併之後,對交易者有哪些影響

TD和嘉信理財合併之後,對普通交易者並沒有什麼大的影響。雙方可能需要一定的時間進行數據的整合和統一,但這並不會影響到交易。相反,二者的合併是強強聯合,這也讓TD的實力更上一層樓,未來可能推出更多的優惠活動以及更加易用的平台。因此,二者的合併是一件好事。

好了,本文介紹了全美知名的券商TD德美利證券,並詳細地為大家演示了如何在TD 開戶的過程、出入金的詳細流程。隨後為大家盤點了在TD交易所需要的費用,並和免傭的Firstrade進行了比較。最後介紹了TD的交易平台有點和一般用法,以及TD被嘉信理財收購的影響。總之,TD現在已經很強了,未來也會越來越強,如果你想要通過TD來體驗美股交易的話,是一個不錯的選擇。如果您想更加便捷交易美股產品*,您也可選擇差價合約交易方式投資熱門美股市場。

*美股產品包括美國股票差價合約

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