買美股平台哪個好?台灣美股券商開戶及手續費比較-Firstradevs TD Ameritrade vs IB vsEtoro vs Mitrade

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美國股市作為全球市值最大、流動性最好的股票市場,匯集了世界頂級的優秀公司。從歷史數據來看,美股市場的回報率常年位居全球第一。眾多優秀公司上漲勢頭不減,如蘋果公司、特斯拉等明星科技公司更是受到資金追捧。那麼,想要買股票,應該怎麼實現呢?

本文將為您評測在台灣地區最受歡迎的5家券商,從開戶便捷程度、出入金規定、手續費情況、安全性及客戶服務等多個角度來全面對比這5家買美股平台,並為您個性化推薦最適合您的美股券商。文章末尾還有開戶交易教程,一定要看到最後哦

第一章:海外美股券商 VS 復委託買美股

在台灣買美股的方式有幾種,目前大家比較熟悉的可能是復委託方式。復委託就是受託買賣外國有價證券業務的簡稱,也就是說投資者需要先在具有海外證券復委託資格的本地券商開立復委託賬戶,然後利用這個賬戶來交易外國股票。

復委託買賣的基本流程是:本地券商接受客戶委託的買賣訂單後,再通過海外合作券商在海外下單。因此,復委託交易並不是直接在海外市場下單,而是通過本地券商將訂單轉交給海外券商,本地券商的身份類似於“中介”。

還有一種買賣美股的方式就是直接通過海外券商進行買賣,需要在海外券商直接開立賬戶。當你擁有了海外券商的賬戶之後,就可以以個人的身份直接參與到海外市場的交易,而不需要通過本地券商的中轉。

那麼對於台灣投資者來說,兩種方式哪個更好一些呢?我們可以通過以下幾個方面來考量。

①開戶便捷度。海外券商由於運營主體都在海外,因此我們開戶只需要通過網路就可以了,提交相關身份證明文件就可完成開戶,十分便捷。而本地券商的話則需要到實體店開戶,需要簽署的文件比較多,比較麻煩。

②交易品種。海外券商由於直接參與到市場,因此凡是海外上市的股票基本上都可以交易,品種十分豐富。而通過復委託方式交易的話,本地券商則可能只提供少量的股票選擇,通常都是市值較大的大型公司,非常不齊全。

③交易成本。海外交易手續費非常低廉,目前很多美國券商甚至是零佣金交易。但是復委託方式則可能被收取較高的手續費和服務費,因為其作為中介會有一定的成本支出。因此,通過海外賬戶直接交易,是非常划算的。

④出入金費用。海外賬戶由於需要當地貨幣才能交易,因此需要貨幣轉換或者跨國匯款,會有一定的匯款手續費。復委託交易方式則可以直接使用新台幣出入金,因此出入金手續費方面相對較低。

⑤信用交易。海外賬戶可以提供信用交易功能,即投資者可以進行融資交易,增加一定的槓桿。另外,也可以通過借券來進行做空,交易方式比較靈活。但是復委託交易則是完全禁止融資融券交易的,對於投資者來說就比較死板了。

⑥交易體驗。海外券商直達當地市場,因此下訂單的速度、交易成交的速度都會更快;而復委託交易則是中介傳輸,因此會有一定的滯後性,這對於追求交易體驗的投資者來說,是極不友好的。


⑦客戶服務。目前大部分的海外券商都增加了中文服務,並且可以提供非常專業的服務,因此這方面基本上和復委託交易方式沒有太大差別。

第二章:怎樣選擇美股券商?

通過上方兩種買賣美股方式的對比,相信大家能看出通過海外券商直接買賣美股的優勢要大很多。那麼如何選擇一個靠譜的海外券商呢?

①安全性。安全是投資者需要首先考慮的因素,選擇海外券商則最好是選擇受到正規監管的平台。目前比較權威的監管機構包括英國金融行為監管局(FCA)、美國金融業監管局(FINRA)、歐盟證券及市場管理局(ESMA)、澳大利亞證券投資委員會(ASIC)等。

②券商實力和規模。大大小小的海外券商多如牛毛,因此最好選擇那些比較大型的、自身實力強勁的券商。一方面投資者的權益有更好的保障,另外由於實力較強也會提供給投資者更好的交易體驗。

③可提供的交易品種。券商最好能提供相應的交易產品給到不同需求的投資者,不管是對於市場不熟悉的新手,還是身經百戰的老手。所以交易品種如果足夠齊全,對於投資者來說是個很不錯的賣點。

④交易收取的費用。對於那些喜歡短線頻繁操作的投資者來說,如果費用過高則完全沒有吸引力。過高的收費可能往往是自己賬戶產生虧損的原因之一,因此最好選擇交易費用低廉的平台。如果你打算融資交易,那麼也需要考慮融資的利率高低,這也是成本的一部分。

⑤了解券商的系統和交易軟體。很多券商其實並沒有自己的獨立交易系統,而是租借別人系統,這雖然好於復委託模式,但也可能出現一定的風險。因此,最好選擇有自己獨立交易系統的券商。另外,交易平台和軟體是否友好,這對於新手來說是必須考慮的一個點。

⑥完善的中文服務。對於國內投資者來說,語言方面的障礙不容忽視,尤其交易美股。因此,券商如果能夠提供較為完善的線上中文客服,那麼將大大減少投資者在交易過程中遇到的問題。

第三章:美股券商開戶比較-Firstrade vs TD Ameritrade vs eToro vs IB vs Mitrade

美國本地知名的券商包括Firstrade、TD Ameritrade和 Interactive Brokers(IB),全球知名的外匯交易商eToro也提供大部分美股的交易。接下來我們以表格的方式對這幾大券商進行較為全面的對比,供大家參考和選擇。

美股券商MitradeFirstradeTDIBeToro
中文名稱Mitrade第一證券德美利證券盈透證券e投睿
亮點零手续费費用低廉交易體驗好交易品種多樣無交易限制
開戶線上開戶KYC認證線上W-8BEN表格線上W-8BEN表格線上W-8BEN表格線上W-8BEN表格
安全性較好較好較好較好較好
交易品種股票、外匯、指數、加密貨幣等CFD產品股票、ETFs、共同基金、期權等股票、ETFs、債券、期貨、外匯、共同基金等股票、ETFs、債券、期貨、外匯、共同基金等股票、ETFs、外匯、期貨、加密貨幣等
平台易用性一般較好一般
出入金方式多種方式電匯電匯電匯電匯、信用卡、第三方支付
出入金手續費每月4筆免費較高較高較低
最低入金限制$200
交易手續費較低較低
優惠活動不定期推出不同活動開戶送股票活動入金送現金活動不定期推出不同活動不定期推出不同活動
客戶服務非常好較差較好較好一般
中文界面支持支持支持支持支持
優點免佣金、操作界面友好、每月四筆出金免費免佣金、界面簡單、下單快捷、提供期權交易交易軟體專業、提供虛擬戶口、股息再投資計劃可參與美國以外的市場、融資利率低、規模較大操作界面友好、交易品種齊全、可使用槓桿
缺點只能交易CFD-差價合約產品匯款收費、存款耗時、功能不多匯款收費、融資利率較高操作界面不友好、有賬戶管理費有入金門檻、有過夜費、存在價差
適合人群各類人群經驗用戶經驗用戶專業用戶各類人群
評分(滿分5分)4.74.34.84.74.5

第四章:美股券商個性化推薦

通過上面表格的基本對比,相信大家對主流的美股券商有了一定的了解。那麼大家可以根據自己的實際交易經驗以及對於交易品種、平台的需要來選擇合適自己的券商。

如果你是一個完全的新手,那麼推薦你使用eToro來開始你的美股交易。在eToro開戶非常方便,並且入金方式有多種多樣,對於新手來說很友好。另外,它提供的交易平台也非常易於使用,新手不會因為不熟悉操作而出現失誤。eToro提供多種交易品種並且對於交易沒有限制,這意味著你可以在日內多次交易同一隻股票。

如果你是一個有交易經驗的投資者,並且對於交易成本和品種(包括期權交易)有要求的話,那麼建議你可以選擇TD德美利證券和Firstrade第一證券進行交易。它們都是完全的免佣金券商,並且都提供了期權在內的交易。當然,IB盈透證券提供更多的交易選擇,包括港股。但IB還是會收取手續費,儘管那也相對低廉。

交易平台和手機端app來說的話,eToro和TD德美利證券要更有優勢。它們都提供了非常清晰好操作的交易平台,並且有足夠的分析工具可供使用。而IB盈透證券的app則過於複雜,Firstrade第一證券的又過於簡單。

因此,TD德美利證券可能是有經驗的交易者最好的選擇,而eToro則更適合初學者。

第五章:買美股券商評測心得

好了,今天我們比較全面地對比了通過海外券商直接買賣美股和通過復委託方式買賣美股的優劣,並從六個方面多維度地解析了如何選擇靠譜的海外美股券商。此外,通過對比目前主流美股海外券商的各個方面,我們依據經驗和測評向大家推薦了適合不同人群的券商。優秀的美股券商會帶來好的體驗,如果你也整考慮投資美股,那麼趕緊選一個適合自己的平台吧!

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