資金盤是什麼?台灣虛擬貨幣/外匯資金盤詐騙遊戲有哪些?教你如何識別資金盤騙局

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資金盤是外匯投資和虛擬貨幣投資中常見的騙局之一。這些資金盤往往會穿著各式各樣的馬甲,很多交易者可能之前也在電視新聞節目中聽到過」資金盤「這個名詞,但卻不知道是什麼意思。還有一些交易者懷疑自己加入了資金盤,當然還有一些交易者很不辛已經加入了資金盤,但不知道能採取什麼辦法挽回損失。

那麼,今天YoYo就帶大家一起來了解下在台灣常見的資金盤的騙局,讓您可以下次再遇到資金盤的時候,能不被騙局傷害;並且在本文會為大家提供解套資金盤的一些方法,雖然不能保證百分百有用,但也為您挽回損失提供多一種方案。調查發現很多人對於資金盤並不了解,甚至會有一些人對資金盤與其他詐騙形式產生混淆感,那麼本文就為大家揭開掩蓋在外匯投資等面紗下的資金盤騙局

一、資金盤是什麼?

提及資金盤很多人並不陌生,簡而言之,資金盤就是一種金字塔式的詐騙傳銷手段,傳統傳銷違法行為中,有近半數以上的案件為資金盤詐騙案件,展開來看就是以前後會員費流通的方式,拆東牆補西牆,沒有實際成本,也沒有實際產品,讓錢呈現出金字塔式的流通。

資金盤社會危害性極大,它除了具有典型的欺騙性以外,還具有一定的隱蔽性,尤其對於一些高級資金盤手段而言,普通人並不能夠及時識別,另外資金盤並非是公募、私募基金,它是一種非法的地下集資。從時間線上來盤點資金盤,集資一般不超過三年,以目前現有的案例來看,絕大多數資金盤盤主在1~2年時攜巨款潛逃,然而近些年來資金盤案件頻發,你方唱罷我登場,讓各類貪財人頻頻受騙。那麼所涉資金盤的詐騙,主要有哪些伎倆呢?

二、虛擬貨幣和外匯投資中常見的資金盤詐騙伎倆有哪些

根據最近5年來台南的數據統計發現,虛擬貨幣投資騙局具有一定的指向性,其本質和內核相同或相似,外匯投資騙局亦是如此,資金盤的伎倆更多,主要有:

投資騙局

投資騙局是典型的資金盤形式之一。比如曾有一花季女孩,她的親友帶領投資一個資金項目,前期資金投入極小,1000新台幣起底,投資之後順利盈利,之後在慾望的驅使下又想追加10萬新台幣投資,但是自己經濟實力比較弱,這時投資騙局重點登場,投資平台主動提供貸款,根據投資者的實際經濟情況,自己出資一部分,剩其餘由平台補足,女孩馬上在平台貸款,但是值得注意的是,平台並不是直接將錢款打至女孩指定賬戶內,而是直接投入資金盤當中。

關於投資的數額只是平台操作的數字而已,程序員可以隨意更改,所以只在表面上做了假象。這種資金盤的特點就是會宣傳投資穩健、收益效率高、收益額度高。但交易軟體極其不正規,純山寨版APP,即便頁面上顯示盈利,但是在出金的時候也會各種刁難,比如常常出現賬號錯誤、提現等級不達標、保證金不足或者需要自費繳稅。

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純分銷體系資金盤

這種資金盤較為隱蔽,很多人並不能夠直觀的辨別,通常它具有看似正規的利潤分配系統,可以實現資金的快速裂變,在產品介紹時也會以開發下線為主,下線數量越多商家獲得的收益越大,這樣上下有了動力,通常的表現就是下方市場的傭金制度,這種資金盤會有一定的產品,但產品不能落地,而且生產能力嚴重不足,與宣傳實力明顯不符。

ab倉或者保險倉

這也被譽為近5年來比較流行的資金盤,但是它並不高級,盤主在運作時,可能會遭到很多人的質疑。突出的特點就是一直盤邏輯洗腦,主要工作就是尋找下沉人群,通常這種資金盤以三四線城市的中老年為主,以高收益為誘餌,通常還會涉及到一些保健、風險保障一類的產品或服務。

拆分盤

這種資金盤是一種比較高級且複雜的資金遊戲行業,術語叫做「雙軌制」,是一種循序漸進,持續滲透,逐步釋放的路子。主要特點就是強制買入或賣出,這樣就可以延長資金盤的壽命,而且通常在宣傳的時候會打著永不崩盤的口號,讓大眾誤認為其資金實力雄厚,進行誘導性投資,實際上也是一種下沉式的利益金字塔。簡而言之就是站在金字塔頂端的人不斷瓜分入局者的資金,所以這種拆分盤,當沒有新人進入的時候,就會瞬間成為死盤,不敢想像,後入局的投資者就會成為典型的接盤俠。

互助

互助是目前最為隱蔽的資金盤手段之一。它的規則簡單明了,就是相互幫助,但是互助資金盤也有著巨大風險,雖然頻頻有新人加入,但是是一種後者幫前者獲得高額利息的手段,金融互助產生的現金流,會以擊鼓傳花的方式跑到一部分人手中,所以這種拆東牆補西牆的資金盤也可能分分鐘破產,可以看出互助資金盤的本質也是不斷拉人頭。

 區塊鏈資金盤

辨別這種資金盤往往需要有一定的金融經驗,因為區塊鏈本身的去中心化以及數據存儲等具有一定的科學性,而且作為新型的應用模式,可能在日後會有一定的積極意義,然而對於比特幣等虛擬貨幣,這種高逼格的區塊鏈產品也是一種隱匿的資金盤。

眾所周知,比特幣去中心化就意味著發行總量恆定,但是它的代碼是開源的,而且比特幣的規律和演演演算法也是透明公開,下載挖礦沒有門檻限制,且沒有地域限制。但是如果以區塊鏈為幌子進行山寨幣集資,那麼就會成為一個隱匿的資金盤,因為山寨幣不可能開放源代碼。這也就意味著操盤手可以根據自己的意願來設定幣的數量,投資無上限,發行的虛擬貨幣數量可控,這就是典型的傳銷詐騙。

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三、資金盤有哪些特徵?如何識別資金盤騙局

難道資金盤沒有統一的標誌或者相同的特徵嗎?業內人士稱:在辨認資金盤騙局的時候,通常採用多元化的手段對其進行定性。

  • 高收益

關於資金盤的特徵,首當其衝就是提高收益,無論是在宣傳推廣還是實際操作當中,都極其強調超出法律規範的高收益,這可以大幅刺激投資者的投資慾望,絕大多數資金盤的收益以「日」為單位進行計算,最高收益甚至達到10%;部分按月計算收益的資金盤,收益率可達300%以上;還有一部分資金盤號稱年收益達到3000%以上,可想而知,以這樣的收益率,只需要投入1萬塊幾年就可以躺平變富翁。

  • 短壽命

資金盤的最重要特點之一就是短壽命,最短可能3-4個月就破產跑路,根據現有的資金盤案件的統計,將近9成以上的資金盤壽命不超過三年,所以對於投資者而言,一旦盤主跑路,自己所有的投資都將化於灰燼。

  • 傳銷

資金盤的另一大特徵就是涉及傳銷,傳統的資金盤是以繳納人頭費為主,但是近幾年的資金盤變得越發高級,在發展下線的時候會更加隱秘,除了以人頭計算以外,還發展了以團隊業績為計酬的方式。所以一定要警惕這種網際網路的傳銷盤,一些資金盤發展的下線甚至要超過10級,更有甚者不限制級別。

  • 疑似非法集

從資金盤的定義來看它的設計的原始衝動就是為了圈錢,只不過與普通的搶劫、金融詐騙相比,手法隱蔽,,但就是一種非法集資。通過誘惑性欺騙性的宣傳,以高收益高利息為誘餌,讓人們投資主流貨幣,之後再通過各種包裝機制跑路。那麼,受資金盤圈套後只能認坑?

四、上了資金盤騙局的圈套後應該怎麼辦

很多人在遭遇資金盤騙局後只能認栽,但是一部分群體還會二次上當,所以在受資金盤矇騙之後,要善於發現和解決問題。

  • 報警

各位在發現被資金盤騙局套路之後,應立即報警。客觀來看,報警之後追回錢款的可能性並不大,但是萬里有一,報警是通過正規索回錢款的方法,在報警時要盡量的將個人的信息、資金盤的信息,以及涉及到的人員、時間線等和盤托出,這樣警方追溯的時候成功率更大。

關注內政部警署相關網站,查閱已經被曝光的騙子名單和詐騙計倆。以下鏈接為內政部警署165全民防騙網

  • 吃一塹長一智

經過資金盤騙局之後,一定要警惕天上掉餡餅的美事,而且隨著資金盤形式越來越多,除了要警惕網路刷單、網路兼職、網路金融投資等傳統的資金盤形式以外,還要留意以攢人頭為手段的各種資金盤騙局,在投資的時候可以諮詢警方,並且通過企信寶以及天眼查等查詢資金盤背後的運營公司是否正規,是否有實繳資金,實際控制人是否有過其他負面經歷,公司是否受過嚴重的行政處罰。

  • 警惕黑客二次騙財

傳統的資金盤騙局中,一些大額投資者妄圖通過黑客或者第三方的私家偵探來追回錢款,但台灣相關部門有著嚴格的個人信息保密機制,在查詢資金盤操作人員的個人信息路徑的時候並非易事,所以不要聽信第三方「私家偵探」的欺騙性言論,謹防二次上當。

五、回顧總結

綜上,各位要明確資金盤與其他犯罪行為的本質區別。了解資金盤的形式,警惕資金盤騙局,在投資時,尤其是網際網路投資,要注意其是否涉資金盤騙局,盡量選擇熟悉的行業進行投資,對於前沿領域不了解的投資者要先進行摸索,了解其行業發展史,投資之前也建議與專業人士進行交流。

看目標投資項目是否逾越了法律界限,是否涉嫌違法。同時也要根據自己的投資能力,選擇適度風險的投資項目,警惕高風險高收益,另外在投資時盡量選擇法定貨幣作為本位投資,這樣也可以保證發生糾紛時可以有效維權。針對數字貨幣也要謹慎參與,投資時量力而行,槓桿合約交易之前,一定要三思而後行,避免爆倉之後,難以承受後果而發生一系列的問題。

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