MT5/MT4是詐騙嗎?Metatrader 5詐騙手法及防騙指南

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MT5/MT4是目前非常熱門的外匯交易平臺,大多數外匯交易者都因非常信賴其安全性而選擇在這兩個平臺上進行外匯交易,不過也有一部分平臺用戶反映稱自己曾經在MT5/MT4上遇到詐騙而發生損失。那麼在本篇文章中我將就有關MT5/MT4詐騙問題進行匯總和梳理,並且還為您介紹安全性更好的外匯經紀商,幫助您安心完成每一次交易。

一、MT5/MT4是什麼?MT4 vs MT5

MetaTrader 4(MT4)是俄羅斯金融軟體市場的領導者——MetaQuote在2005年開發的專用於進行外匯相關交易的平臺。由於它允許使用者根據個人交易偏好進行高度自訂操作,並且支援使用演算法自動執行交易,因此在上市不久後就成為廣受歡迎的外匯交易平臺之一。

MT4 vs MT5

如果說MT4是專為CFD外匯工具而設計的,那麼MetaQuotes在2010年發佈的MetaTrader 5(MT5)的主要目的則是提供新功能並改進以前版本(MT4)中的某些現有功能。MT5與MT4的主要區別在於MetaQuotes語言,除此之外MT5在MT4的基礎上添加了更高級的圖形和更好的分析工具,如集成的基本日曆、專用的指示器,並且具有用於程式設計的黑匣子等,這些都將使得用戶的操作更為簡便。

您可以參考下表進行瞭解簡單MT5與MT4的區別。

MT5和MT4功能对比MT4MT5
程式設計語言MQL4MQL5
已執行訂單數量34
掛單數量46
止損單數量02
技術指標3038
分析工具3368
MT4 vs MT5

二、MT5/MT4是詐騙嗎?

我一定要大聲告訴您,不是! MT5/MT4其實只是一種連接到不同交易平臺,並允許通過電腦或智慧手機進行交易的軟體。換句話說,MT5/MT4平臺上完成任何的交易,本質上都是在您和券商或交易商之間進行的,而MT5/MT4在交易過程中僅是接收行情和下單的橋樑。

既然券商或交易商都有自己的交易平臺,MT5/MT4又僅僅提供仲介服務,為什麼現在大部分券商和交易商還普遍選擇與MT5/MT4合作呢?

最主要的原因還是比起從無到有地建立交易平臺,券商或交易商與已經成體系的MT5/MT4進行連結所耗費的運營成本還是相對更為低廉。並且MT5/MT4的平臺功能也比較齊全,能夠支援使用者進行資料回測、EA自動交易等操作,可以滿足一般外匯交易需要的要求和條件。正是MT5/MT4自身廉價、便捷、高效等優點支撐Metatrade系列平臺在百花齊放的交易平臺界仍能佔據一席之地。

因此,那些所謂的MT5/MT4詐騙與MT5/MT4平臺本身根本沒有關係,MT5/MT4也並不是詐騙平臺。如果您在MT5/MT4上發生損失,除正常的收益波動外,大概率就是遇到詐騙券商和交易商了。

三、Metatrade4/5券商常見詐騙手法有哪些?

1、以MT5名義招攬客戶

由於MT4現已停止更新,而且新版本MT5在臺灣也合法開放,因此許多非法的地下外匯商在進行詐騙時更多以MT5的名義進行虛假推廣。例如在LINE上,您可能就會遇到一個頭像和昵稱都設成為Metatrade 5的客服邀請您在MT5開戶,並且推薦與那些詐騙外匯商進行交易。然而實際上MT5的推廣服務並不面向一般客戶,因為它需要的是正規的券商平臺加入。所以如果您有接到自稱MT5客服的聯繫,千萬不要去相信。

MT4/MT5詐騙平台冒充客服實施詐騙活動
MT4/MT5詐騙平台冒充客服實施詐騙活動

2、誇大EA自動交易回報

EA自動交易可謂是Metatrade系列平臺的特色之一,它是通過將投資者的邏輯、判斷和演算法通過程式化形式編譯到電腦,在達到最初設定條件後電腦自動下單。與人工作業性比,EA可以保證更快的下單和平倉速度,並且對價格和趨勢變動能夠做出更敏感的反應。

不過有些非法券商過分誇大MT5/MT4的自動交易優勢,編造風險極低、利潤豐厚的騙局吸引投資者,而一旦很多投資者被騙入EA自動交易後,經歷的卻是回撤、爆倉,甚至是賠掉帳戶內所有的資金。

3、出金時推脫MT5/MT4無法出金

一些詐騙券商的基本騙術就是典型的龐氏騙局,即通過不斷吸收新的資金,進而償還投資者的盈利。但是一些與Metatrade公司做承租後使用MT5/MT4的詐騙券商,每當投資者想要出金時,他們為了騙錢不肯出金,而且還向MT5/MT4推卸責任。在此我要特別向您說明,正如前面提到的MT5/MT4只是交易仲介,關於出金的問題要向開戶券商詢問具體條件和流程,而非在MT5/MT4上轉移帳戶的資金。另外,即使大部分券商出金流程複雜,速度也都很慢,但還是可以出金的。至於那些不給出金的券商,別懷疑,您就是遇到騙子了。

4、開發盜版MT5/MT4平臺

由於MT5/MT4有開放API介面,所以很多交易商或黑平臺都會自己開發盜版。如果您不幸使用了盜版Metatrade軟體,那麼無異於待宰羔羊。因為盜版MT5/MT4完全由開發者控制,具體報價和點差等都會和真實資料存在差異,不過一般不會太過異常而引起您的注意,但小小的差距日積月累起來也會吞噬交易者不少利潤。而且盜版MT5/MT4還存在頻繁掉線,交易不穩定的問題。您有時候無法設置止盈損點,或者交易不成功,甚至不能平倉,偶爾幾次故障就可能讓損失變得很大。因此,Simon貼出了正版MT4和MT5的下載鏈接:

MT4下載鏈接(Google Play)

MT5下載鏈接 (Google Play)

四、如何判斷外匯平臺/券商是否是詐騙平臺?

1、檢查登記地址與網站地址

判斷一家外匯平臺或券商是否為詐騙平臺,比較簡單的方法就是直接查詢網站的功能變數名稱資訊,許多詐騙平臺的登記位址和實際網站地址並不相符。即使二者一致,詐騙平臺也不會註冊太長時間,然而他們卻宣稱自己在外匯市場上經營多年,這顯然就是最大的破綻之一。

2、查詢監管機構及監管範圍

外匯監管機構有很多,但是具有較高權威性的有英國金融行為監管局FCA美國全國期貨協會NFA瑞士金融市場監督管理局FINMA澳大利亞證券及投資委員會ASIC賽普勒斯證券和交易委員會CySEC等。而非法外匯平臺和券商由於無法獲得正規機構的監管,可能花錢買一個比較弱的監管,而這相當於無監管。或者如果他們真的受到正規機構的監管,您還要注意機構的監管範圍是否包括外匯,如果不包括,那這些平臺和券商在外匯方面仍是處於無監管狀態的。

閱讀更多→外匯監管牌照解析

3、核實金融監管牌照

請注意,即使是使用正版MT5/MT4軟體,也不能代表這家外匯平臺和券商就一定合法合規,因為Metatrade公司並不驗證購買產品的公司是否具有金融牌照。對於有些詐騙平臺和券商聲稱自己持有正規監管機構頒發的牌照,然而實際上網站上給出的全部都是虛假資訊,按所提供的牌照號在正規監管機構官網上也根本查不到。而且還有平臺和券商用非監管機構,如紐西蘭FSP的牌照欺騙用戶,實際上紐西蘭真正的監管機構是FMA。當我們對外國監管體系不是很瞭解時,一定要在查詢正規監管機構具體是哪一家,並驗證金融牌照真實存在後再開始交易。

比如我們以受ASIC監管的 Mitrade為例,在ASIC官網查詢驗證Mitrade牌照的真實情況

外匯監管牌照查詢驗證第一步

第一步:進入ASIC官網,地址:https://asic.gov.au/ 在網頁右上方選擇 “Professional registers”

外匯監管牌照查詢驗證第二步-輸入牌照號碼

第二步:進入驗證頁面,輸入公司名字(Mitrade)或牌照號碼(398528),注意二者只能選擇一項。選擇“Australian Financial Services Licensee”

外匯監管牌照查詢驗證第三步-返回驗證結果

第三步:點擊“search”即可查詢到Mitrade在ASIC機構登記的相關信息

4、瞭解公司履歷及員工信息

詐騙平臺和券商很多都是套牌公司,他們可能會自稱是知名的且有正規監管機構註冊牌照的公司的分公司或地區總部,然而對公司履歷的介紹又一知半解,對於監管內容也含糊其辭,甚至員工資訊都是網路上隨意找來的。因此您在辨別平臺和券商時,也不要忘記來看一看平臺提供的公司資訊,說不定就能在這裡找到揭開騙局的蛛絲馬跡。

Mitrade领英主页可以看到mitrade员工信息
Mitrade领英主页

5、流覽外匯平臺內容及功能

通常來說,詐騙平臺和券商都是短期卷錢跑路,並沒有長期經營的打算,因此您可以充分流覽這些平臺和券商的網站,親自嘗試和分析平臺提供內容和功能。而且還可以將多家進行對比,對頁面設計明顯粗製濫造、資料相對誤差較大的平臺和券商,您就要開始警惕了。

6、警惕平臺和券商的宣傳廣告

很多非法平臺和券商和慣用伎倆就是通過打出高報酬率和無風險交易,更誇張的還能穩賺不賠的廣告來吸引投資者入局。這些明明都是老套路,但是每次仍有投資者跳入陷阱。在此我要提醒您,無論是做外匯或是證券、加密貨幣等其他金融產品的交易,本質上都是投資,那麼只要是投資,就會存在風險,會有價格上漲和下跌的波動。除了騙子,還沒有人敢在投資界做出穩賺不賠的承諾。正規的平臺即使在宣傳時,也會向投資者提示風險,而且越是受到嚴格監管的平臺和券商,越是會強調風險,甚至在開戶前還對投資者的風險承擔能力進行調查和測試。

五、外匯保證金交易商推薦

台灣的本地外匯交易平台比較出名的有群益外匯王和元大外匯,這兩家都是期貨公司旗下的平台。

群益外匯


群益外匯王是全台第一家合法上市的期貨商,穩定運營20多年(1997年成立),提供美元、歐元、英鎊、黃金等在內的主流貨幣交易,有極低的點差和免手續費的優勢。不過普通投資者的最高槓桿限定在30倍,資金利用率可能稍低。群益還提供最新的MT5交易軟體,能夠體驗最快速的外匯交易。

元大外匯


元大外匯隸屬元大期貨,同樣是正規交易平台。在外匯貨幣交易方面,提供美元、黃金、原油、歐元、澳元等主流貨幣交易。同樣,主要交易槓桿被限定在30倍,但專業投資者不受槓桿限制。元大外匯引進流行的MT5交易軟體並加以升級,為投資者提供更好的交易體驗。

海外外匯交易市場歷史悠久,機制更為成熟。目前80%的交易量均來自於歐美等海外國家,因此海外的交易平台也更多、更好。

海外外匯交易平台-IG


IG集團:作為英國富時250成分股上市公司,受英國FCA監管,公司實力強勁,連續多年成為全球最大的CFD交易商。成立於1974年,深耕行業多年。IG提供的產品種類眾多,只有你想不到,沒有它做不到。包括主流外匯貨幣、商品、差價合約、股票、期權等,能滿足幾乎所有投資者的需求,且交易費用和點差都極低。同時,IG集團提供中文服務以及便捷安全的出入金,是交易外匯的首選平台。

海外外匯交易平台-XM集團


XM集團:運營超過10年的全球知名外匯交易平台,提供豐富的交易品種,各種賬戶類型可供選擇。XM集團也提供24小時的中文客服服務,最大程度幫助交易者解決遇到的問題。

海外外匯交易平台-Mitrade

Mitrade,不僅是我親自在這家平臺的交易過程中從未出現過資金問題,而且身邊一些同樣做外匯的朋友在Mitrade在交易過程中資金劃轉和保存的體驗也都很好。正規機構嚴格監管

Mitrade受到行業內權威且多家機構的嚴格監管。其中Mitrade Holding獲開曼群島金融管理局(CIMA)授權並受其監管,SIB牌照號碼為1612446;Mitrade Global持有澳大利亞證劵投資委員會 (ASIC) 授權的金融服務牌照 (AFSL 398528),您在兩家監管機構的官網上都可以查詢Mitrade的金融牌照。另外,Mitrade一切業務運營都將在嚴格監管之下並遵從監管機構的所有規定,如須定期提交公司經營財務報告、客戶交易報告、進行會計審計,公司股東和管理層以及持證代表須按規定提交備案等。

  • 客戶資金單獨放置

Mitrade零售客戶存款按照監管法規要求在必要時單獨存放在信託帳戶,保證只使用自有資金進行對沖或商業活動,同時也不會在任何市場進行投機活動。此外,Mitrade還聘請協力廠商會計師事務所獨立審計,互相監督並共同保證用戶資金安全。

  • 出入金安全保障

Mitrade平臺所有的交易及出入金都將經過SSL通訊加密,利用資料加密、身份驗證和消息完整性驗證機制,保證交易資料傳輸的安全性。同時Mitrade也在出入金方面提供多種方式供使用者選擇,如入金支援Visa/Mastercard、網銀支付、電子錢包(Skrill)、ATM卡和QR 移動網銀;出金可選擇銀行卡、銀行帳戶兩種方式。無論出入金,Mitrade的申報和執行速度都非常快,基本能夠做到即時到賬。

Mitrade每月提供四筆免費出金優惠活動,算地上是業界良心了

  • 負餘額制度保護本金

負餘額保護是為了保護帳戶不出現負值狀態。如果沒有負餘額保護政策,那麼當帳戶淨值跌為負值時,用戶就會對經紀商產生負債,且負債額度為負淨值的額度。不過您在Mitrade可以完全放心,Mitrade是提供負餘額保護政策的經紀商,即使帳戶淨值虧損為負值時,用戶也不需支付負淨值缺口,Mitrade會採取追加保證金和強行平倉兩種方式盡可能降低您的損失。

六、在MT4/MT5平台被詐騙后,應該怎麼辦

如果投資者不幸被騙,除了認倒霉以外,Simon認為我們還可以從以下方向努力,盡量把損失降到最低。

  1. 保持沉著冷靜。即便我們已經知道這個平台是詐騙公司了,但是仍然有很多人不知道他們的真實面目。那麼我們可以用在FB上發帖子,聯繫媒體或者去他們粉絲群組曝光等方式,引起他們關注,進而促使他們和我們交涉。
  1. 第一時間報案。如果這篇MT4和MT5平台上的詐騙公司在台灣有註冊或者有辦公場所,第一時間報案,警方可第一時間根據線索鎖定嫌疑人。
  2. 關注內政部警署相關網站,查閱已經被曝光的騙子名單和詐騙計倆。以下鏈接為內政部警署165全民防騙網

最後,Simon還是建議大家一定要擦亮雙眼,在正規的外匯交易商開戶。

《MT5/MT4是詐騙嗎?Metatrader 5詐騙手法及防騙指南》有4条评论

  1. 之前有被外匯平台詐騙,報警之後警察也沒有辦法追回,如果也有被外匯詐騙的受害人可以和我聯絡,我們一起維權,我的賴,encounter0999

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