如何炒外匯?炒外匯心得分享及炒外匯平台、風險

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外匯市場是最為熱門的金融市場之一,全球每天的交易量有5萬億美元。為什麼投資者如此青睞外匯市場,炒外匯的優勢和風險是什麼?讓我們來一探究竟。

一、炒外匯是什麼?

外匯交易是指將一國貨幣換成另一國貨幣,由於不同國家的貨幣價值不同,在交易過程中需要根據市場的匯率進行換算。一般而言,在你買入一國貨幣的時候,你同時也賣出另一國的貨幣,因此,外匯交易一般是以貨幣對的形式呈現:如歐元/美元,美元/新台幣等等。

我們平時去美國旅遊的時候,需要將台幣換算成美元才能購物,如果當時的匯率為1美元≈28新台幣(亦可表示為USD/TWD≈28),我們換100美元大概需要2,800新台幣。

匯率不是一成不變的,每天都在波動。今天1美元能換到28新台幣,說不定明天只能換到25新台幣,美元貶值了。利用這些匯率的波動進行投資,就是我們經常聽到的炒外匯。

炒外匯時,通常用點(Pip)來表示交易單位。一般而言,匯價變動1點是指匯價中第4位小數點的變化為1。以歐元/美元為例,假如歐元/美元從1.2010下跌至1.2000,我們可以表述為歐元/美元下跌了10點;如果匯價從1.2000升至1.2100,代表歐元/美元上升了100點。此外,日元貨幣對有所不同,它們以小數點後的第二位開始計算:比如美元/日元從104.50升至104.98,代表匯價上升了48個點。

不同交易平台的合約規定不同,一般而言,標準手將匯率的變動放大了10萬倍,變化1點,即表示盈利或虧損10個貨幣單位;如果您的帳戶是以美元結算的,那麼每1點的價值為10美元。迷你手則是盈利或虧損1美元(迷你手是放大了1萬倍)。

炒外匯沒有大家想像的複雜,加上外匯可以做多做空,操作靈活,不少交易新手會選擇外匯來作為投資的切入口。

二、炒外匯的主要方式是什麼?

炒外匯的方式很多,如實盤交易、保證金交易等。前者主要是通過商業銀行進行,客戶在銀行開設賬戶,根據匯率波動賺取利潤,但這種方式要求投資者必須實際持有貨幣。


而外匯保證金交易是指投資者利用槓桿,以小博大,用較少的資金即可交易。如果槓桿為200倍,那麼投資者用100美元就能撬動20,000美元,如果實盤操作,只能進行100美元的交易。
看一下具體示例,更清楚兩者的區別。假設小熊和小夫打算做多歐元/美元,分別以實盤和保證金的方式進行,他們在1.2150買入10萬歐元,小熊實盤交易需要本金12.15萬美元;小夫是保證金交易(假設槓桿比例為20,即保證金要求為5%),其本金需要6,075美元。
如果後面匯率升至1.2250,上升100點,則盈利為:

小熊:100,000×(1.2250-1.2150)=1,000美元
小夫:100,000×(1.2250-1.2150)=1,000美元
一開始用12.15萬美元換了10萬歐元,匯率漲了之後,把10萬歐元換回來,可以換到12.25萬美元,賺了1,000美元。
相反如果賣出時候的匯率為1.2100,那么他們的損失分別為:


小熊:100,000×(1.2100-1.2150)=-500美元
小夫:100,000×(1.2100-1.2150)=-500美元


因為看漲歐元/美元,一開始用12.15萬美元換了10萬歐元,沒想到匯率反而跌了,跟自己的預測相反,再把10萬歐元換回來時,只能換到12.10萬美元,虧了500美元。
從上述例子,可以看到小夫用6,075美元的本金就撬動和小熊12.15萬美元同樣的倉位,保證金交易讓投資者在調配自己的資金方面有更大的靈活性。
因此,現在大多數投資者炒外匯的主要方式為保證金交易,通過合理利用槓桿,為自己賺取利潤。

三、炒外匯有哪些優勢及風險

很多人會“抗議”,說其他金融產品也可以用保證金交易,外匯的優勢在哪裡?筆者認為外匯的主要優勢如下:

  • 全天24小時交易

全球均有外匯交易市場,按東八區的時間來算,凌晨五六點新西蘭和澳大利亞的外匯市場開盤,到美國紐約交易所的隔天凌晨四點結束,可以說是“覆蓋”了全天24小時。其他金融產品如股票等,主要交易時段有限,投資者可能還得“蹲點伺候”。

  • 透明度高

中央銀行,金融機構,進出口貿易商,銀行和個人等均參與外匯交易,根據國際貨幣基金會的統計,其日均交易量為5萬億美元,成交量大,任何人都難以操控其走勢,投資者不用擔心有黑幕。

  • 流動性高,交易成本低

由於每天有大量的投資者進行交易,外匯市場在全球流動性可謂是最佳,隨時有大量的買方和賣方參與其中,越多人進行買賣,一方面,成交的可能性越大;另一方面,交易成本就越低。

  • 做多做空均可,T+0機制

延續筆者在前文所舉的例子,如果小熊和小夫選擇的是做空歐元/美元,那麼當歐元/美元的匯率下行時,小熊小夫就能盈利。相較其他金融產品,外匯交易的雙向交易更為靈活。此外,外匯交易的T+0機制意味著投資者可以隨時進行買賣,不會像股票那樣,需要等到下一個交易日才能賣出。

當然,炒外匯時切記不要只看到優點,其風險也不容忽視;加上外匯市場瞬息萬變,很難掌握其走勢,畢竟影響匯價變動的因素很多,如各國政治,經濟表現,投資者的心裡預期,突發重大事件等等。除此之外,有些投資者槓桿過高,當交易出現虧損,很可能就會被反噬,連本金都完全虧光,甚至還虧欠交易商。高收益必定是伴隨著高風險的。

總體來看,外匯交易相較其他金融產品更為靈活,如果投資者控制地好,就能更大程度地利用這些優點。

四、如何選擇炒外匯平台

不同地區的金融監管要求不同,為了保護投資者,有些地區目前只允許進行外匯實盤交易。但實盤交易所需的本金比保證金高很多,這樣無形中就把很多有意向的投資者拒之門外。

那是不是沒法炒外匯了呢?辦法總是比問題多,我們可以放眼允許保證金交易的地區,尤其在金融發達的區域,當地的監管局為了打造優質的金融環境,制定了相應規章制度去規範券商。在挑選平台時,很重要的一點就是該交易平台是否持有靠譜監管局的牌照。

目前全球比較認可的監管平台有FCA(英國金融市場行為監管),ASIC(澳大利亞證券與投資委員會),CFTC(美國商品期貨交易委員會)等;在交易前,投資者可以多去交易平台的官網瀏覽,看一下是否獲得了以上監管局的牌照。

在進行選擇時,還可以看一下該券商的品牌知名度,歷史是否悠久,交易成本等。很多新手可能更在意交易成本,認為不用糾結該券商是否獲得合規的牌照,但筆者必須強調,市面上的騙子很多,遇上了騙子,無論你交易盈利了多少,你很可能都無法把錢取出來,別說交易成本了,你被騙的連毛都不剩…切忌因小失大。

因此,選擇一個好的交易平台十分重要,也許一開始會比較麻煩,但是安全可靠的平台能讓你之後的交易無憂。

五、警惕炒外匯詐騙騙局

唉,不得不說,許多非法分子利用黑平台騙錢,甚至隱瞞外匯交易的高風險,只強調高利潤來誘導進行詐騙。騙局真的數不勝數:

  • 黑平台偽裝成正規平台,錢有進無出

許多黑平台把自己偽裝成正規平台,出點小錢找個碼農把其他交易平台的外觀抄一抄,入金渠道也是怎麼方便騙怎麼來,服務特別熱情周到,甚至到了“隨呼隨到,24小時專人服務”(大平台每天服務全球各地的投資者,加上客服人數有限,儘管他們希望盡可能提供最好的服務,但真的很難做到這個地步),讓投資者趕緊入金。等投資者存錢後,就開始各種借口:什麼投資者操作失誤,需要再存1000美元才能交易;賬戶凍結了,再充值500美元就能解凍等等。

遇到這種情況,百分之百就是被騙了,錢大概率有進無出,這時候請立即報警,遇到黑平台不能指望騙子有良心,沉默成本沒了就是沒了,不要再搭錢進去!

  • 忽悠高收益,集資後攜款逃跑

一些不法人士在社交平台說自己的交易收益率很高,利用假業績,對外宣稱只要把錢給他,保證100%盈利,等集資之後,就攜款溜得比誰都快。

  • 高返佣或高贈金

現在很多平台都會提供很高的返佣,或很高的贈金,以藉此希望交易者能多多入金。說實話,許多有實力的券商為了提高自己的競爭力,吸引更多顧客,都盡可能將自己的點差或佣金降到最低(比如歐元/美元的點差低至0.6點等),如果再高返佣,高贈金,他們就沒法存活了。因此,如果一個平台說自己高返佣,高贈金,那麼就是騙子已經把坑挖好了,那你還往裡跳嗎?

歸根到底,騙子就是利用人性的貪婪,通過利誘以進行詐騙。

六、總結

炒外匯放大了匯率的波動,讓投資者可以利用這些波動進行交易。保證金交易更是令投資者能以小博大,加上外匯交易有T+0機制、可全天做多做空、流動性高等特點,對高風險投資感興趣的小伙伴,可以多了解一下。

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