外匯新手投資教學入門:外匯入門、心得、風險

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外匯市場是全球交易量最大的金融市場,也是發展最為成熟、交易機制最為健全的市場之一。不過由於各種原因,很多普通投資者還沒能參與到外匯交易市場。同時,也有很多投資者想要參與但苦於沒有門道或相關的知識。本文將給想要參與外匯市場的新手們介紹一些基本外匯知識,拋磚引玉。

一、如何投資外匯?外匯投資的方式有哪些?

①現金外匯

這是普通投資者最容易理解的投資方式,也是最常見的一種方式。當然,大部分人使用現金外匯並非為了投資,而是方便出國消費等。其實現金外匯同樣可以投資。即我們可以把本幣(新台幣)在銀行換成想要的外幣,美元歐元都可以。然後把外幣存起來,等待外幣升值之後就可以換回更多本幣,即可以賺到差價。當然,如果外幣貶值了,那麼換回的本幣自然就減少了。

這種方式雖然簡單易懂,但是非常不方便。在銀行等機構換取外幣的時候也會產生比較貴的手續費,同時還需要親自跑到機構換取。因此要做外匯投資的話,是不推薦這種方式的。

②即期外匯

即期外匯又可以稱為“現貨外匯”,即買賣雙方必須即期交割,大部分是在當天或者兩個營業日內辦理交割手續的一種交易行為。可以看出,由於交割時間非常短,這種交易方式的避險和盈利能力都非常低。同時,這是一個高度專業化的市場,參與者都是銀行和外匯經紀商。公司和個人只能作為銀行的客戶通過銀行進行即期外匯買賣。每家銀行給出的報價、成本、交易系統等都有所不同,因此個人交易者很難真正全面參與到外匯交易市場中。

③外匯期貨

外匯期貨和其他品種的期貨產品類似,這是比較適合個人投資者參與的外匯投資品種之一。外匯期貨一般指的是在約定的時間按照已經確立的匯率,(一般是美元)來買賣一定數量的另一種貨幣。外匯期貨同樣也有規定的交割期,投資外匯期貨所需要的保證金相對來說也更多,可利用的槓桿較小,同時交易的費用可能也不便宜。

台灣本土比較知名的群益和元大都有提供外匯期貨交易,不過品種較少,交易的成本也相對較高,感興趣的小夥伴可自行到官網了解。

④海外外匯保證金交易

對於普通的機構交易者和個人交易者來說,海外保證金制度的外匯交易模式是最適合的。海外保證金外匯交易平台可以提供比較靈活的槓桿選擇,最高可達400倍。在沒有槓桿的情況下,我們交易一手外匯大概需要10萬美金左右,這是大部分人都很難負擔的。同時,海外平台還可以提供0.1手甚至0.01微型手的交易,讓普通投資者都完全能夠參與到交易市場。

另外,海外交易平台的交易成本非常低,而且現在已經實現了全部網路交易,非常的方便。在外匯市場成熟發達的美國和英國等國家註冊的交易平台,經過幾十年的發展已經非常成熟。不論是資金管理、交易成本、交易軟體、交易速度、客戶服務等方面都已經做到了最頂級。因此,外匯投資最好是選擇海外保證金交易平台,像英國IG markets和美國ONADA等知名交易商。

二、外匯投資入門步驟及心得分享

相信很多朋友想要參與到外匯交易市場中來,但金融交易總是有風險的,想要在交易中賺錢,必定需要做好萬全的準備。

  1. 學習外匯交易知識

工欲善其事必先利其器,學習掌握外匯交易的知識是必須的。比如我們知道新台幣的符號是NT,但在外匯市場上表示的話,則是TWD。所以USD/TWD就是表示1美元可以兌換多少新台幣,USD/EUR則表示一美元可以換多少歐元,以此類推。

在外匯市場中,交易單位一般為1標準手,即購買價值10萬左右的目標貨幣。如上文所述,這個對於資金要求比較高,因此海外交易平台不僅提供較高的槓桿,還能提供較小的交易單位,更方便投資者參與。

外匯報價目前基本上都是有5位小數的,比如歐元/美元報價為1.20321,其中有個特例是日元。由於日元的幣值較低,因此採用3位小數,即美元/日元報價為105.321。我們在購買外匯的時候,交易商通常會在價格上加入點差作為利潤來源,比如我們看到歐元/美元的報價是1.20321/1.20331,那麼1.20331就是我們的買入價格,而市場價則是1.20321。這裡有0.00010的差距,則是我們買入這個外匯合約所付出的成本。

買入外匯後等待外匯波動,我們就可以在波動中有賺取利潤的機會了。例如上述歐元/美元上漲至1.20361,那麼即可以賺取30點。當然,如果匯率不幸下跌了,也需要承受相應的損失。

  1. 外匯投資平台開設外匯戶口

了解外匯交易之後,想要參與到交易市場則需要開設外匯交易賬戶。目前開戶都已經非常便利了,我們只需要在想要開戶的經紀商官方網站提交開戶申請即可。申請獲得通過之後,提交相應的證件並審核通過,即可獲得一個真實賬戶。然後通過銀行注入資金,即可開始外匯交易之旅。當然,如果你對市場並不是太了解,也可以通過申請模擬賬戶來熟悉交易平台和市場,等到對外匯交易非常熟悉了再去實盤操作。通過模擬賬戶練習,是沒有任何費用和成本的。

  1. 資金管理和風險管理

很多新手就是抱著賺錢的心態來到外匯市場交易的,其實這並沒有錯,錯的是只看到賺錢的一面,而忽略了風險的一面。交易像是逆水行舟,如果你沒有做好風險管理,就會虧錢。由於外匯交易是帶有較高的槓桿的,因此資金和風險管理尤為重要。

外匯交易不像股票,可以全倉買入而不會爆倉。由於槓桿的作用,投資者只提供了一部分的資金,而買入合約的其他資金是經紀商提供的。因此,如果經紀商的資金面臨虧損風險時,經紀商是會選擇強行平倉以保證自身安全的。所以,在交易時,最好使用不超過總倉位的30%來開倉,留足資金抵抗市場不確定性。

  1. 設定交易計劃

交易圈流行的經典就是:計劃你的交易,交易你的計劃。即在我們想要交易的時候,首先做一個分析和一個交易計劃。例如今天適合交易的品種、開多少倉位、止損在什麼位置、目標位等,都需要明確作出計劃。計劃完了之後,在交易中就貫徹執行我們所作出的計劃。如果沒有按照計劃去交易,或者根本就沒有計劃,那麼市場上無序的波動會帶來巨大的損失。交易並非賭博,在詳細的計劃和嚴明的紀律之下,交易才能給我們帶來源源不斷的盈利。

  1. 總結並改善

交易一段時間後,可能你取得了不錯的成績,也可能遭遇了幾番失利。這個時候就需要復盤來總結你的這一段交易歷史,以便更加精進自己的交易技術和交易心態。復盤的內容其實和行情沒有多大關係,我們更多的應該是找出自己在交易的過程中,對計劃的執行情況。比如是否按照計劃去開倉、加減倉、平倉等。在面對突發行情的變動時,我們是不是能夠遵守自己的交易計劃,做到心如止水。

復盤是需要長期做的一個事情,溫故而知新。在不斷的總結過程中,才能磨練出更好的自己。

三、外匯投資優勢和風險有哪些?

外匯投資的優勢很明顯,成交量大、流動性強,而且市場比較透明。另外,交易時間靈活、交易成本低等都是外匯交易的優勢。

這裡主要講講外匯投資的風險。

  1. 政策風險

外匯的波動和一國央行的政策息息相關。從理論上講,央行加息會導致本幣升值,反之則貶值。因此時刻關注央行(特別是美聯儲)的動態,能很好地減少政策不確定性帶來的風險。

  1. 局部政治衝突風險

政治局勢對於匯率的走勢影響也是巨大的。由於資金的避險屬性,如果一個國家政局不穩定,那麼該國貨幣的匯率則可能出現明顯的下跌走勢,因為資金都在撤離該國。

  1. 槓桿風險

由於槓桿的作用,很多投資者不注重資金和風險的管理,想要以小博大而導致爆倉。這在外匯市場是非常常見的,當然這並不是健康的投資方式。槓桿是雙刃劍,如何用好它。

四、外匯投資詐騙手法

正因為外匯投資的巨大優勢,越來越多人也參與到外匯交易中來,也導致了很多不法分子看上了這塊大蛋糕。目前,網路上的外匯投資詐騙層出不窮,投資者需要擦亮眼睛。

最主要的詐騙手法有以下幾種:

  1. 套牌、假冒

很多知名的外匯交易平台如IG、ONADA等在全球擁有眾多客戶,因此也成為了不法分子冒充的首選。他們利用類似的網站、類似的APP等欺騙客戶,其實完全就是假冒的,這種平台沒有任何安全性可言,在選擇平台的時候一定要看清楚,一定要在認證的官網開戶。

  1. 虛假監管

正規的外匯交易平台都受到國家金融機關的監管,例如英國的FCA、美國NFA、澳洲ASIC等。而許多小的交易平台為了招攬客戶,聲稱自己有受到上述機構的監管,但實際並沒有。這種小平台就存在很大風險,一旦出了問題,沒有監管機構的介入,客戶是很難挽回損失的。因此,選擇平台時一定要仔細查詢平台的監管情況。

  1. 高槓桿詐騙

目前很多正規的交易平台最多提供400倍的槓桿,但此前也有不少平台超出了這個範圍,有的甚至高達2000倍。槓桿越高,資金利用率自然越高,但是隨之而來的風險也越大。很多平台利用投資者風險管理意識不強的弱點進行高槓桿宣傳,從而讓很多客戶選擇了最高槓桿而更加容易導致損失。因此,在交易外匯時,最好選擇自己能力範圍內的槓桿,不要好高騖遠。

  1. 贈金詐騙

贈金,即是在你入金到平台之後,平台會根據一定的比例“送”給你一些資金,這些資金可以用來交易,但必須達到一定條件才能提取。很多平台打著高贈金的幌子來吸引客戶入金交易,隨後設置各種難以達到的條件阻止客戶提取贈金。贈金雖好,但一定程度上也會加大倉位的風險,也是一把雙刃劍。

五、總結

外匯交易並不難,在現在網路發達的時代更是便捷。同樣,外匯交易擁有巨大的優勢,從入門到精通也很容易。尤其是在外匯保證金平台交易外匯,擁有極低的成本和極快的交易體驗,是新手入門的最佳選擇。

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