虛擬貨幣怎麼玩?玩虛擬貨幣的方法有哪些?

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虛擬貨幣是2018年以來金融投資圈和區塊鏈投資圈的熱門話題,到了2021年,比特幣等加密貨幣的熱度更是空前高漲。那麼玩虛擬貨幣的方法有哪些?虛擬貨幣玩家怎麼在幣圈賺錢。本文就將帶領虛擬貨幣投資初階玩家入門虛擬貨幣投資的世界,並且為幣圈投資老手介紹其他幾種玩轉幣圈的方式。

文章篇幅較長,您可通過下方導航欄快速查看您感興趣的內容。

2021年,全球經濟正從過去的機構性通脹向全面通脹轉變。究其根源,這是以美聯儲為代表的全球各國貨幣機構對貨幣政策調整的結果:為了維持疫情下的經濟運行,各國貨幣機構競相印鈔發錢,這些多印出來的貨幣,勢必加大通貨膨脹乃至引發貨幣危機。而每一次的通脹與貨幣危機,都是對普通人財富的一次無情洗劫。

現行的建立在法幣國家化基礎上的傳統貨幣體系,由於受到央行中心化機構的人為操控,存在不斷通脹的貶值風險,無法保護個人的財富安全。因此,人們迫切希望能夠建立一個去中心化的、唯一不可篡改的、匿名難以追蹤的、公平公正的貨幣體系來代替它。

2008年,以美國為中心全球再次發生金融危機,美聯儲又慣例開啟印鈔機器。同年12月,一個代號“中本聰”的人發佈了《比特幣白皮書:一個點對點的電子金融系統》,這標誌著比特幣的誕生,更是拉開了基於區塊鏈技術的虛擬貨幣時代。

一、虛擬貨幣是什麼?

區塊鏈是一種去中心化、去信任化和不可篡改的分散式帳本技術。

虛擬貨幣(又稱加密貨幣、數位貨幣)是在區塊鏈技術上衍生出來,是一種基於密碼學和網路P2P技術,通過複雜的演算法控制創造、確保交易安全的特殊數位化的交易媒介,被視為中心化法定貨幣的替代品。

虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構發行,它依據特定演算法,通過大量的計算產生。因此,虛擬貨幣不是貨幣當局發行,不具有法償性和強制性等傳統貨幣屬性,不具有與法幣等同的法律地位。虛擬貨幣也不同於以電子信號形式存在的電子貨幣,因為虛擬貨幣具有唯一性。

理想中的虛擬貨幣既是支付工具,又是一種去中心化的貨幣,能夠滿足人們日常的支付需求,方便、快捷、全球流通。但現階段,人們對以比特幣為代表的虛擬貨幣的“貨幣”屬性尚存極大分歧,比如說,虛擬貨幣的價格波動太大、支付緩慢,更多被認為是一種鏈上數字資產。但不可否認的是,虛擬貨幣可能在不久的將來成為全球主流的支付工具。

二、玩哪些虛擬貨幣?虛擬貨幣分類及排名

虛擬貨幣是一種全新的事物,在技術上尚存不足,在認識上人們也尚未達成統一的共識,包括各國的金融監管機構,對種類繁多的虛擬貨幣也未達成一致的分類。

從金融的屬性來講,瑞士金融市場監管局(FINMA)將虛擬貨幣分成三種:支付類(payment)、實用類(utility)、資產類(asset)。

基於區塊鏈技術、虛擬貨幣交易的發展,虛擬貨幣大致可以劃分為如下幾類:

  • 一代公鏈幣:公鏈也稱公有鏈。公有鏈是指一套開源的區塊鏈程式,任何人都可以參與該區塊鏈的開發、維護、交易、記帳。公鏈幣就是在公有鏈上運行的虛擬貨幣。一代公鏈幣,可以說特指比特幣(Bitcoin,簡稱“BTC”),也被譽為“比特金”。
  • 山寨幣:山寨幣可以分為兩種,一種是直接採用既有的開源公鏈,比如採用比特幣公鏈的“比特幣披薩”;另外一種是對既有開源公鏈進行技術改進,比較成功的有基於比特幣公鏈改良的萊特幣LTC,也被成為“萊特銀”。
  • 二代公鏈幣:二代公有鏈相比一代公有鏈,交易速度大幅提升,同時增加了“智慧和約”等新功能,更容易圍繞著公有鏈建立龐大的社區應用生態。乙太坊是二代公有鏈的傑出代表,其專用虛擬貨幣為乙太幣(Ether,簡稱“ETH”)。
  • 分叉幣:公鏈幣的分支。因為公有鏈是開源的,在發展過程中可能存在技術路線的分歧,同一條公鏈在某個節點後,採用不同的技術方案發展,從而形成兩條公鏈,造成分叉。分叉鏈上的虛擬貨幣,就被稱為分叉幣。典型的有比特幣的分叉幣“BCH比特幣現金”、乙太幣的分叉幣“ETC乙太經典”。
  • 平臺幣:平臺幣是由虛擬貨幣交易所官方發行的平臺虛擬貨幣,被用於抵扣平臺交易手續費、分享交易所發展紅利等價值。目前最廣為人知的平臺幣有BNB(幣安幣)、OKB(OK幣)、HT(火幣積分)、ZB(ZB積分)等。
  • 穩定幣:通常錨定美元等法幣或者其它價值穩定的資產,為價格波動大的虛擬貨幣交易提供統一的度量衡。目前存在兩種類型的穩定幣,即中心化的穩定幣和去中心化的穩定幣。中心化穩定幣通常以法幣做抵押,常用的有USDT(泰達幣)、USDC(USD Coin)。投資者在虛擬貨幣交易所交易時,通常將法幣兌換為穩定幣,再通過穩定幣與虛擬貨幣開展交易。
  • 其它代幣:ICO(Initial Coin Offering)即首次幣發行,是一種為虛擬貨幣/區塊鏈專案籌措資金的常用方式。ICO所發行的虛擬貨幣,統稱為代幣。這些代幣通常是在乙太坊(ETH)和比特股(BTS)的區塊公鏈上發行。

目前,市場上的虛擬貨幣超過1萬多種,除了少數的主流幣外,大多數都屬於垃圾級別的空氣幣。但是,也不排除某種虛擬貨幣突然躥紅成為市場的黑馬。比如說狗狗幣DOGE,2013年發行的用來嘲諷投機者的虛擬貨幣,因為受到美國特斯拉CEO埃隆·馬斯克(Elon Musk)的青睞而創造半年暴漲百倍的神話。

從交易深度來看,流通市值不能穩定在100億以上的虛擬貨幣,無論是投資還是投機,風險都極高。因為其價格波動極大,而交易又不活躍,常常會出貨出不了,只能眼看價格斷崖式下跌而無法止損,甚至眼睜睜看著幣值歸零。

綜合來看,具有核心技術研發、具體應用場景和成熟社區生態的公鏈幣,以及具有交易所賺錢商業模式支撐的平臺幣,最受市場追捧。

流通市值前十的幣種圖-虛擬貨幣怎麼玩

三、虛擬貨幣怎麼玩?玩虛擬貨幣的方法有哪些?

自從2009年比特幣誕生,從初始價約3美分每枚,至2021年4月每枚最高超過6萬美元,漲幅超過200萬倍。如此超高的報酬率締造了許多一夜暴富的神話,也讓人們看到了虛擬貨幣背後的商機與價值,由此各種虛擬貨幣相繼出現,虛擬貨幣狂熱者前赴後繼地湧進來淘金。

那麼,玩轉虛擬貨幣的方法有哪些呢?

挖礦

挖礦是區塊鏈行業一個形象的說法,是對比特幣等虛擬貨幣的獨特發行方式的類比描述。比特幣是沒有中心化發行機構,那總量2100萬枚的比特幣是如何發行的呢?

創始人中本聰將比特幣的分發設計成通過特定演算法的大量計算來產生,哪一台電腦最先算出正解,就會給予比特幣獎勵。演算法在求解的過程中,需要消耗電腦的算力和時間,就像傳統的金礦挖礦一樣。但這裡的“礦”是比特幣,“挖礦”是指挖比特幣,“礦工”是指運用挖礦設備(比特幣礦機)參與挖比特幣的人。

因此,挖礦是通過參與維護虛擬貨幣的公有鏈運行來獲取虛擬貨幣。一般是採用專業的電腦(礦機),接入礦池(將個人少量算力合併聯合挖礦的方法)來挖礦。這種方法適用於具有公鏈的公鏈幣、分叉幣、山寨幣等主流幣。

發幣

發幣通常是指ICO。實施ICO一般需要創立一個區塊鏈項目,項目可以是研發獨立的公有鏈,也可以基於乙太坊等公有鏈。然後發佈專案的白皮書,公開募集比特幣或乙太幣等主流虛擬貨幣。

如果有投資者對該區塊鏈項目有興趣,就可以用手中的比特幣或乙太幣來兌換新專案的原始代幣,以期待新項目的代幣上交易所交易後,能夠暴漲而獲取高額收益。

業內有一個說法:比特幣正在改寫貨幣,而乙太幣正在改寫股權。由於乙太坊具有智慧和約功能,讓代幣發行變得異常簡單,專業人士一般十幾分鐘就可以搞定。因此,目前市場上的大量代幣都是在乙太坊上發行的,這些代幣相當於該區塊鏈項目的股份,其價值取決於該專案運作成功與否。

要想成功發行一種虛擬貨幣(發幣),需要專業的運作。而想參與發幣的投資者,也需要專業的知識來對發幣專案進行審慎調查,以避免空氣幣。

現貨交易

現貨就是礦工已經挖出來的虛擬貨幣。幣安、OKEx、火幣全球站、Coinbase 、 FTX和Bybit等虛擬貨幣交易所,都會提供現貨交易功能。投資者可以擇機,賣出或買入該交易所提供的虛擬貨幣現貨交易的幣種。

另外,市場也存在極少數的個人之間的私下交易,投資者需要謹慎識別,以免被騙。

期貨合約交易

期貨合約交易,是虛擬貨幣交易所為交易者提供的虛擬貨幣衍生品服務。交易者可以在期貨合約交易中通過判斷漲跌的趨勢,選擇買入做多或者賣出做空合約,來獲得價格上漲或者下跌帶來的收益。

期貨本身屬於杠杆交易。這類合約交易主要起到兩個作用,以小博大和對沖風險。以小博大方,即投資者通過杠杆來放大收益,而礦工則可以利用期貨來對沖虛擬貨幣價格波動的風險。

虛擬貨幣概念股

區塊鏈作為一項高科技技術已經發展成為一個龐大的產業,虛擬貨幣只是區塊鏈技術的落地應用之一。目前,許多從事虛擬貨幣區塊鏈技術的公司,已經在美股上市,比如提供虛擬貨幣挖礦礦機的比特礦業(BTCM)、億邦國際(EBON);技術服務類的公司,如Riot Blockchain (RIOT)、Marathon Digital(MARA)等。

投資者們可以通過投資這類區塊鏈概念股的股票,間接獲得虛擬貨幣產業發展的紅利。

四、玩虛擬貨幣中可能會碰到的詐騙騙局揭秘

虛擬貨幣自誕生之日起,就伴隨著質疑,甚至有些金融專家都認為這是一個現代版的旁氏騙局。顯然,虛擬貨幣本身不是騙局,但圍繞著虛擬貨幣的詐騙和騙局卻層出不窮。

  • 挖礦騙局

這類騙局以高價賣礦機來行騙。

普通電腦的算力並不適合挖礦,因此礦機都是採用專用晶片的專業電腦。對非專業人士來說,很難分清礦機的優劣,於是有人將淘汰的礦機、二手礦機翻新後再出售,而這些舊礦機挖礦效率低,挖礦收益抵不過成本開支。

更有甚至,行騙者將根本不是礦機的電腦,包裝成能挖各種虛擬貨幣的礦機,電腦上顯示的挖礦收益,完全是類比的假數位,而不是真正的虛擬貨幣。投資者買回去後,不會產生任何價值。

  • 發幣騙局

目前市場的空氣幣、歸零幣基本都是發幣騙局。

行騙者包裝出一個區塊鏈項目,請寫手杜撰一份專案白皮書,然後通過ICO發行代幣,募集比特幣、乙太幣等主流虛擬貨幣。募集成功的話,賺一波,然後再將代幣拿到交易所上市交易,上市既拋售,再割一波,直至最後該代幣價格歸零。

因為虛擬貨幣具有匿名性,被行騙者騙走的主流虛擬貨幣,幾乎無被追回的可能。

  • 交易騙局

目前,虛擬貨幣並未被主流金融監管機構認可,市場上的虛擬貨幣交易所缺乏有效監管,在虛擬貨幣的交易中,交易所往往既是裁判、又是運動員,從而為正常交易埋下隱患。

比如在期貨合約交易中,某些交易所會利用技術手段,瞬間將某種虛擬貨幣的價格拉高或拉低,投資者來不及反應,就已經被爆倉強平,而投資者是投訴無門。因此投資者最好選擇相對規範的頂級交易所,或者去中心化的交易所,來確保交易過程的安全。

  • 假電子錢包騙局

騙子虛構投資虛擬貨幣的盈利記錄,利用短期高額的暴利來誘惑投資者,慫恿投資者購買虛擬貨幣。當投資者在騙子的幫助下,從交易所購買了真的虛擬貨幣後,騙子會讓投資者下載一個假的電子錢包,讓投資者把虛擬貨幣轉到假的電子錢包上。

騙子通過假的電子錢包,竊取投資者的虛擬貨幣私密金鑰,將虛擬貨幣轉走,而投資還蒙在鼓裡,等待著價格暴漲。

市場還有一些打著區塊鏈、虛擬貨幣的幌子,實際上與虛擬貨幣完全不沾邊的騙局。騙子就是借著投資者希望“炒幣暴富”的心理,卻落入了詐騙團夥精心設計的陷阱,投資者們務必小心。

延伸閱讀

五、最好的玩虛擬貨幣的交易方式-差價合約

虛擬貨幣交易與外匯一樣是24/7全天候進行。主流虛擬貨幣價格高、波動大,對於不想持有虛擬貨幣的投資者來說,差價合約(Contract For Difference)交易操作簡單方便,杠杆比例比較自由,資金利用率高,非常適合以小博大的小筆投機。

一般而言,週末的時候,虛擬貨幣差價合約的價格通常持續劇烈波動,投資者需要密切注意。

除了虛擬貨幣交易所外,現在諸多外匯交易平臺,如Mitrade、FXTM、CMC Markets、Plus500、easyMarkets等都開始提供主流的虛擬貨幣交易服務,平時做外匯交易的投資者不妨關注看看。

剛入門的虛擬貨幣投資者,還可以通過外匯交易平臺支援的虛擬貨幣種類,來判斷哪些虛擬貨幣是獲得社會廣泛認同的主流虛擬貨幣,避免踩雷空氣幣。

六、總結

昨天的異類可能是明天的教父!

虛擬貨幣從誕生之日起,就伴隨著巨大的爭議,也在爭議中持續成長壯大。目前掛牌交易的虛擬貨幣種類超過11000多種。這些虛擬貨幣的總市值也膨脹到的1.6萬億美元。

雖然市場擴張速度驚人,但虛擬貨幣市場暴漲暴跌的本性依然未變,處於大浪淘沙的發展階段。

隨著虛擬貨幣與傳統金融正變得越來越密不可分,以及一些國家官方央行陸續開始推出法定數位貨幣DCEP,基於區塊鏈技術的虛擬貨幣,將會成為全球金融的基礎設施。

今後,曾經狂熱發幣、ICO和交易的現象將會退潮,很多不切實際的區塊鏈平臺和虛擬貨幣項目會逐漸被市場拋棄,虛擬貨幣將會回歸到它原本屬性的狀態。但游離於法定數位貨幣體系之外的虛擬貨幣還將與其長期共存,多幣種間的市場博弈也將持續。

因此,虛擬貨幣愛好者與投資者,在參與虛擬貨幣市場時,要充分意识到其高风险性,擦亮雙眼,增強分辯能力,不要被單純市場炒作的空氣幣、騙局誤導,造成財產損失。

虛擬貨幣,讓货币財富實現了真正的自由;投資者們也必能通過虛擬貨幣,來實現個人的財富自由!

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